Prevención del lavado de activos y gestión de riesgos
Descripción del programa
El diplomado ofrece una formación práctica para prevenir el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo y para gestionar los riesgos asociados dentro de una entidad financiera. Recorre el marco normativo internacional y local, el enfoque basado en riesgo, la debida diligencia, el monitoreo de operaciones y el reporte de operaciones sospechosas, hasta el diseño de un programa de cumplimiento con gobierno, indicadores y mejora continua.
Objetivos de aprendizaje
Objetivo general
Al finalizar el diplomado, el participante será capaz de diseñar, aplicar y evaluar medidas de prevención del lavado de activos y de gestión de riesgos en una entidad financiera, conforme a los estándares internacionales y a la normativa local vigente.
Objetivos específicos
Distinguir las etapas del lavado de activos y reconocer el marco normativo internacional y local.
Identificar y evaluar riesgos con un enfoque basado en riesgo y construir una matriz de riesgos.
Aplicar la debida diligencia, el monitoreo de operaciones y el reporte de operaciones sospechosas.
Estructurar un programa de cumplimiento, medir su efectividad y proponer planes de mejora.
Temario
Módulo 1. Fundamentos y marco normativo
Contenido
• 1.1 Conceptos: lavado de activos, financiamiento del terrorismo y de la proliferación; por qué importa.
• 1.2 Las tres etapas: colocación, estratificación e integración.
• 1.3 Tipologías en el sector financiero y señales de alerta generales.
• 1.4 Marco internacional: GAFI y las 40 Recomendaciones; enfoque basado en riesgo; GAFILAT y evaluaciones mutuas; unidades de inteligencia financiera y Grupo Egmont.
• 1.5 Delitos precedentes, tendencias internacionales e impacto económico y reputacional.
• 1.6 Marco local: ley vigente, sujetos obligados, sanciones y autoridades supervisoras.
• 1.7 El oficial de cumplimiento: rol, perfil, independencia y estructura del área.
Módulo 2. Gestión de riesgos con enfoque basado en riesgo
Contenido
• 2.1 Enfoque basado en riesgo: probabilidad e impacto; amenaza, vulnerabilidad y consecuencia; ciclo de gestión.
• 2.2 Factores de riesgo: cliente, producto o servicio, canal y geografía.
• 2.3 Apetito de riesgo, controles preventivos y detectivos, indicadores KRI.
• 2.4 Riesgo inherente, tipos y efectividad de los controles, riesgo residual, apetito y tolerancia.
• 2.5 La matriz de riesgos: estructura, escalas, mapa de calor y ejemplo.
• 2.6 Segmentación de clientes y uso de sus resultados.
Módulo 3. Debida diligencia y monitoreo
Contenido
• 3.1 Debida diligencia: identificación y verificación, niveles simplificado, normal y reforzado, perfil del cliente, actualización y conservación.
• 3.2 Personas expuestas políticamente y beneficiario final.
• 3.3 Listas y sanciones financieras dirigidas: filtrado y manejo de coincidencias.
• 3.4 Perfil transaccional y actualización de expedientes.
• 3.5 Monitoreo transaccional: escenarios, señales de alerta por producto, gestión de alertas, calidad de datos y tecnología.
• 3.6 Monitoreo continuo y segmentación de clientes.
• 3.7 Reporte de operaciones sospechosas: contenido, confidencialidad, plazos y evidencia.
Módulo 4. Programa de cumplimiento y gobierno
Contenido
• 4.1 Componentes del programa: pilares, gobierno y alta dirección, modelo de tres líneas, manual y políticas.
• 4.2 Capacitación por rol, reportes regulatorios, cultura de cumplimiento y canales de consulta y denuncia.
• 4.3 Auditoría independiente, indicadores y tablero, planes de acción y mejora continua.
• 4.4 Tecnología, relación con el supervisor y evaluación mutua del país.
Detalles del programa
- Duración
- 40 horas
- Modalidad
- 100% Virtual
- Inicio
- 26 de octubre de 2026
Inversión
$500.00