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DiplomadoCumplimiento y Prevenciónejecutivo
Prevención del Lavado de Activos y Gestión de Riesgos
Descripción del programa
La prevención del lavado de activos, el financiamiento del terrorismo y la proliferación de armas de destrucción masiva constituye uno de los principales desafíos para las instituciones financieras y los sujetos obligados. Este diplomado proporciona los conocimientos y herramientas para implementar programas efectivos de cumplimiento, fortalecer los sistemas de administración de riesgos y aplicar metodologías alineadas con los estándares internacionales y las regulaciones nacionales. A través de casos prácticos y ejercicios aplicados, los participantes desarrollarán competencias para identificar, evaluar, mitigar y monitorear los riesgos de lavado de activos y financiamiento del terrorismo, contribuyendo a la protección de la organización y al cumplimiento de sus obligaciones regulatorias.
Objetivos de aprendizaje
- Comprender el marco conceptual y normativo de la prevención del lavado de activos y financiamiento del terrorismo.
- Identificar los riesgos asociados al lavado de activos y otros delitos financieros.
- Aplicar el enfoque basado en riesgos (Risk-Based Approach).
- Implementar procesos de Debida Diligencia del Cliente (CDD) y Debida Diligencia Reforzada (EDD).
- Diseñar matrices para la identificación, evaluación y tratamiento de riesgos LA/FT.
- Detectar operaciones inusuales y operaciones sospechosas.
- Aplicar mecanismos de monitoreo transaccional y señales de alerta.
- Comprender las funciones del Oficial de Cumplimiento y la estructura del programa de cumplimiento.
- Elaborar políticas, procedimientos y controles para la prevención del lavado de activos.
- Gestionar el riesgo residual y fortalecer la cultura de cumplimiento organizacional.
Temario
Módulo 1. Fundamentos del Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo
Conceptos fundamentales.
Etapas del lavado de activos.
Financiamiento del terrorismo.
Financiamiento de la proliferación.
Delitos precedentes.
Tendencias internacionales.
Impacto económico y reputacional.
Organismos internacionales.
Recomendaciones del GAFI.
Principales regulaciones nacionales aplicables.
Taller práctico
Análisis de casos reales de lavado de activos.
Módulo 2. Gestión Integral del Riesgo LA/FT
Gestión integral de riesgos.
Enfoque Basado en Riesgos.
Factores de riesgo.
Riesgo inherente.
Riesgo residual.
Apetito de riesgo.
Evaluación y clasificación de riesgos.
Diseño de matrices de riesgos.
Controles preventivos y detectivos.
Indicadores de riesgo (KRI).
Taller práctico
Construcción de una matriz de riesgos LA/FT.
Módulo 3. Debida Diligencia y Monitoreo de Clientes
Conozca a su Cliente (KYC).
Debida diligencia simplificada.
Debida diligencia estándar.
Debida diligencia reforzada.
Perfil transaccional.
Beneficiario final.
Personas Expuestas Políticamente (PEP).
Monitoreo continuo.
Segmentación de clientes.
Actualización de expedientes.
Taller práctico
Evaluación de perfiles de clientes y clasificación del nivel de riesgo.
Módulo 4. Monitoreo, Reportes y Programa de Cumplimiento
Señales de alerta.
Operaciones inusuales.
Operaciones sospechosas.
Reportes regulatorios.
Monitoreo transaccional.
Funciones del Oficial de Cumplimiento.
Gobierno corporativo.
Capacitación.
Auditoría del programa PLA/FT.
Cultura de cumplimiento.
Taller práctico
Análisis de operaciones y elaboración de reportes de casos simulados.
Módulo 5. Taller Integrador de Gestión de Riesgos LA/FT
Caso práctico integral que permitirá a los participantes:
Identificar riesgos.
Evaluar controles.
Diseñar una matriz de riesgos.
Clasificar clientes.
Analizar operaciones.
Identificar señales de alerta.
Elaborar recomendaciones.
Diseñar un plan de fortalecimiento del programa de cumplimiento.
Detalles del programa
- Duración
- 40 horas
- Modalidad
- En vivo (Live Online)
- Inicio
- 28 de septiembre de 2026
- Cupos
- 40 participantes
Inversión
$700.00