Cobranza Avanzada y Recuperación Carteras en Instituciones Financieras

Módulo 1. Administración de la Cartera de Crédito y Gestión de la Cobranza Principios de administración de cartera. Ciclo de vida del crédito. Clasificación de la cartera. Factores que originan la morosidad. Riesgo crediticio y riesgo de recuperación. Estrategias de cobranza preventiva. Segmentación de clientes. Políticas institucionales de cobranza. Tendencias actuales en recuperación de cartera. Taller práctico Análisis del comportamiento de una cartera de crédito y definición de estrategias de cobranza por segmento. Módulo 2. Técnicas Avanzadas de Cobranza y Negociación Proceso integral de cobranza. Comunicación efectiva con clientes. Inteligencia emocional aplicada a la cobranza. Técnicas de negociación. Manejo de objeciones. Estrategias para clientes difíciles. Acuerdos de pago. Refinanciamiento y reestructuración. Recuperación temprana y recuperación especializada. Ética en la gestión de cobros. Taller práctico Simulación de negociaciones y gestión de distintos escenarios de recuperación. Módulo 3. Recuperación de Cartera y Gestión del Riesgo Estrategias de recuperación de cartera vencida. Priorización según nivel de riesgo. Indicadores de recuperación. Análisis de pérdidas esperadas. Gestión de provisiones. Seguimiento a planes de recuperación. Recuperación extrajudicial y judicial. Coordinación con áreas legales. Taller práctico Diseño de un plan de recuperación para una cartera con diferentes niveles de morosidad. Módulo 4. Indicadores, Tecnología y Mejora Continua en la Cobranza Indicadores clave de desempeño (KPIs). Dashboards para la gestión de cobranza. Automatización de procesos. Herramientas digitales de seguimiento. Modelos predictivos para recuperación. Calidad del servicio durante la cobranza. Cumplimiento regulatorio. Mejora continua de los procesos de recuperación. Taller práctico Construcción de un tablero de indicadores para la gestión de cobranza y recuperación. Módulo 5. Taller Integrador de Cobranza y Recuperación Bancaria Caso práctico integral donde los participantes deberán: Analizar una cartera de crédito. Identificar segmentos de riesgo. Definir estrategias de cobranza preventiva y correctiva. Negociar acuerdos de pago. Elaborar un plan de recuperación. Diseñar indicadores de seguimiento. Presentar recomendaciones para optimizar la gestión de cobranza.